Năm trường hợp thường gặp, phân theo giấy tờ mà anh chị đang giữ.

Giấy vay tiền không phải chứng cứ duy nhất. Điều cần chứng minh là hai việc: anh chị đã thực hiện giao tiền, và giữa hai bên là quan hệ vay mượn.

Những nguồn sau đều có giá trị, và luật sư sẽ giúp anh chị rà soát, thu thập, sắp xếp thành hồ sơ:

• Sao kê tài khoản ngân hàng, uỷ nhiệm chi, biên lai chuyển khoản
• Tin nhắn Zalo, Facebook, SMS trong đó bên vay thừa nhận có nợ hoặc xin khất
• Ghi âm cuộc gọi có nội dung bên vay thừa nhận
• Email, biên nhận viết tay, giấy tờ cầm cố hoặc thế chấp kèm theo
• Lời khai của người có mặt khi giao tiền
• Đơn trình báo, biên bản làm việc tại công an phường nếu anh chị đã trình báo

Kiện đòi tài sản không phải câu chuyện thủ tục giấy tờ. Cùng một khoản nợ, kết quả khác nhau ở chỗ chứng cứ được chọn và trình bày thế nào, đơn nộp ở đâu, và tài sản của bên vay được nắm từ lúc nào.

Không phải mọi vụ không trả nợ đều là vụ dân sự. Ranh giới nằm ở ý thức chiếm đoạt của bên vay.

Là tranh chấp dân sự khi bên vay thừa nhận có nợ, vẫn ở nơi cư trú, nhưng không có khả năng trả hoặc chây ì. Hướng xử lý là khởi kiện tại Toà án.

Có thể có dấu hiệu hình sự khi bên vay dùng thủ đoạn gian dối ngay từ đầu để lấy tiền, hoặc sau khi vay thì bỏ trốn, dùng tiền vào việc bất hợp pháp, có tài sản nhưng cố tình không trả.

Chưa thấy rõ dấu hiệu hình sự không có nghĩa là không tố giác được. Tố giác là quyền của người bị hại, còn việc xác định có tội phạm hay không thuộc thẩm quyền của cơ quan điều tra.

Qua nhiều vụ vay tài sản đã giải quyết, luật sư thấy không ít trường hợp bên vay chủ động liên hệ trả tiền ngay khi biết hồ sơ đã được gửi tới cơ quan có thẩm quyền. Vì vậy tố giác vừa là hướng xử lý khi có dấu hiệu chiếm đoạt, vừa là biện pháp gây sức ép hợp pháp song song với khởi kiện dân sự. Luật sư chọn thời điểm và cách dùng phù hợp với từng hồ sơ.

CÔNG TY LUẬT TRÁCH NHIỆM HỮU HẠN NHẤT TÍN LNT

Luật sư Lê Việt Thành

Anh chị có thể đối chiếu các thông tin trên tại Sở Tư pháp Thành phố Hồ Chí Minh hoặc Đoàn Luật sư Thành phố Hồ Chí Minh.

Anh chị đến gặp luật sư tại bất kỳ địa điểm nào dưới đây, hoặc trao đổi trước qua điện thoại và Zalo nếu chưa tiện đi lại.

Đội ngũ trước trụ sở Thành phố Hồ Chí Minh.	Biển hiệu chi nhánh tại thành phố Đồng Nai.
Khu vực làm việc và tiếp khách tại trụ sở. Khuôn mặt khách hàng đã được làm mờ để bảo mật thông tin.	Phòng tiếp khách tại trụ sở. Khuôn mặt khách hàng đã được làm mờ để bảo mật thông tin.

Khu vực Luật Nhất Tín LNT nhận vụ

Thành phố Hồ Chí Minh - Thành phố Đồng Nai - Khu vực Bình Dương cũ - Khu vực Bà Rịa - Vũng Tàu cũ - Các tỉnh miền Tây - Các tỉnh Tây Nguyên

Luật Nhất Tín LNT không báo phí khi chưa nắm được vụ việc. Ba thông tin sau quyết định mức phí: số tiền tranh chấp, mức độ đầy đủ của chứng cứ, và nơi Toà án giải quyết.

Nguyên tắc chung là nộp tại Toà án nhân dân khu vực nơi bị đơn cư trú hoặc làm việc.

Nếu không xác định được nơi cư trú hiện tại của bên vay, pháp luật tố tụng dân sự cho phép nộp đơn tại nơi bị đơn cư trú cuối cùng hoặc nơi có tài sản của bị đơn.

Đây là lý do anh chị nên giữ lại mọi thông tin về bên vay: địa chỉ trên giấy vay, số điện thoại, nơi làm việc, biển số xe, thông tin tài khoản ngân hàng. Luật sư dùng những dữ liệu này để xác minh và xác định Toà án có thẩm quyền.

Có bản án rồi nhưng chưa lấy được tiền

Nhiều anh chị đã thắng kiện nhưng vẫn không nhận được tiền, vì dừng lại ở bản án mà chưa làm tiếp phần thi hành án. Luật Nhất Tín LNT nhận riêng giai đoạn này, kể cả khi bản án do luật sư khác thực hiện.

• Soạn và nộp đơn yêu cầu thi hành án
• Đề nghị cơ quan thi hành án xác minh điều kiện thi hành án của bên phải thi hành
• Đề nghị áp dụng các biện pháp bảo đảm và cưỡng chế thi hành án theo quy định
• Theo dõi và làm việc với chấp hành viên cho đến khi có kết quả

Đây cũng là giai đoạn áp dụng thù lao theo hiệu quả, tính theo số tiền anh chị thực tế nhận được và chỉ thanh toán khi đã nhận được tiền.

• Căn cước công dân của anh chị
• Giấy vay tiền, giấy mượn tiền hoặc hợp đồng vay nếu có
• Sao kê ngân hàng, uỷ nhiệm chi, biên lai chuyển tiền
• Tin nhắn, ghi âm, email trao đổi với bên vay
• Thông tin về bên vay: họ tên, năm sinh, địa chỉ, số điện thoại, nơi làm việc
• Đơn trình báo và biên bản làm việc với công an nếu đã trình báo
• Bản án và quyết định thi hành án nếu vụ việc đã qua xét xử

Tôi cho vay từ nhiều năm trước, giờ còn kiện được không?

Yêu cầu đòi lại tiền gốc đã cho vay là yêu cầu bảo vệ quyền sở hữu, không bị giới hạn về thời hiệu khởi kiện. Riêng phần tiền lãi thì có thời hiệu. Anh chị cứ gửi hồ sơ để luật sư xem, đừng vì nghĩ đã quá lâu mà bỏ qua.

Không có giấy vay tiền, chỉ có chuyển khoản thì kiện được không?

Được. Chứng từ chuyển khoản chứng minh việc giao tiền. Việc còn lại là chứng minh đó là quan hệ vay, luật sư sẽ hướng dẫn anh chị thu thập thêm.

Người vay bỏ đi khỏi địa phương thì làm sao kiện?

Vẫn kiện được. Pháp luật có quy định về nơi nộp đơn khi không xác định được nơi cư trú của bị đơn. Luật sư sẽ xác minh và xác định Toà án có thẩm quyền.

Có bắt buộc phải hoà giải ở phường trước khi kiện không?

Tranh chấp hợp đồng vay tài sản không thuộc trường hợp bắt buộc hoà giải tại cơ sở trước khi khởi kiện. Anh chị nộp đơn thẳng ra Toà án được.

Tôi có phải đi lại nhiều không?

Không. Luật sư soạn toàn bộ hồ sơ và đi lại với Toà án thay anh chị. Anh chị chỉ đến Toà những buổi bắt buộc phải có mặt.

Bao lâu thì xong?

Luật sư nộp hồ sơ ngay khi tài liệu đủ và thúc tiến độ ở từng khâu để vụ việc đi nhanh nhất trong khả năng, đồng thời báo cho anh chị biết vụ việc đang ở bước nào. Ngay ở bước gửi văn bản yêu cầu thanh toán, nhiều trường hợp bên vay đã chủ động liên hệ thương lượng, không phải chờ đến phiên toà.

Có phải đòi được tiền rồi mới trả phí không?

Phần thù lao theo hiệu quả ở giai đoạn thi hành án thì đúng như vậy: chỉ thanh toán khi anh chị đã nhận được tiền và tính theo số tiền anh chị thực tế nhận được. Phí dịch vụ và chi phí đi lại cho giai đoạn khởi kiện được báo trọn gói ngay từ đầu, ghi rõ trong hợp đồng và thanh toán theo từng đợt gắn với tiến độ công việc, nên anh chị chủ động được hoàn toàn về chi phí.

Tôi ở tỉnh khác, có nhờ được không?

Được. Anh chị gửi hồ sơ qua Zalo để luật sư xem trước, sau đó trao đổi qua điện thoại. Nếu nhận vụ thì luật sư sẽ trao đổi về chi phí đi lại tương ứng với nơi Toà án giải quyết.